CSP và RQI: nghĩa vụ, giải trình và chế tài ACRA

ACRA xử lý vi phạm của CSP và RQI

Trang ACRA cập nhật ngày 29/01/2026 trình bày các biện pháp đối với nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp (corporate service provider, CSP) và cá nhân đủ điều kiện đã đăng ký (registered qualified individual, RQI) không tuân thủ.

CSP: nghĩa vụ tuân thủ và mức phạt khi bị kết tội

Mọi CSP đã đăng ký phải tuân thủ Luật Nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp 2024 (Corporate Service Providers Act 2024) và Quy định về Nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp 2025 (Corporate Service Providers Regulations 2025). Các yêu cầu gồm biện pháp chống rửa tiền (AML), kiểm soát chống tài trợ khủng bố (CFT) và chống tài trợ phổ biến vũ khí. Hướng dẫn dành cho CSP đã đăng ký được liên kết trong phần tài nguyên.

Nếu bị kết tội không thực hiện một trong các việc sau, có thể bị phạt tiền tối đa S$100,000:

• Kiểm tra một người có phù hợp và đủ tư cách trước khi bổ nhiệm người đó làm giám đốc đứng tên (nominee director).
• Thực hiện thẩm tra khách hàng để ngăn rửa tiền, tài trợ phổ biến vũ khí và tài trợ khủng bố; việc này bao gồm lưu giữ hồ sơ bắt buộc trong những trường hợp được quy định.

CSP: quy trình giải trình và biện pháp sau đó

Nếu vi phạm nghĩa vụ, ACRA sẽ bắt đầu quy trình yêu cầu giải trình (show cause). CSP có cơ hội giải thích hành vi trước khi ACRA quyết định biện pháp xử lý. Sau quy trình này, ACRA có thể:

• Hủy hoặc đình chỉ đăng ký.
• Hạn chế quyền truy cập hệ thống nộp hồ sơ trực tuyến của ACRA.
• Áp dụng chế tài tài chính tối đa S$25,000 cho mỗi vi phạm, trong thời hạn được quy định.
• Ban hành khiển trách chính thức (censure).

RQI: các nghĩa vụ chính

Mọi RQI phải tuân thủ cùng Luật Nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp 2024 và Quy định năm 2025. Nguồn dẫn hướng dẫn dành cho CSP đã đăng ký để biết thêm chi tiết. Các nghĩa vụ chính gồm:

• Giám sát các giao dịch với ACRA.
• Giám sát nhân viên được ủy quyền thực hiện giao dịch.
• Báo cáo và sửa các lỗi hoặc vấn đề phát sinh trong giao dịch.

RQI: quy trình giải trình và chế tài

Nếu RQI vi phạm nghĩa vụ, ACRA sẽ bắt đầu quy trình yêu cầu giải trình, cho người đó cơ hội giải thích trước khi quyết định xử lý. Sau quy trình này, ACRA có thể:

• Hủy hoặc đình chỉ đăng ký.
• Hạn chế quyền truy cập hệ thống nộp hồ sơ trực tuyến ACRA.
• Áp dụng chế tài tài chính tối đa S$10,000 cho mỗi vi phạm, trong thời hạn được quy định.
• Ban hành khiển trách chính thức (censure).